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Modèles de lettres utiles

Date de mise à jour : 08/01/2024

Gérer son argent est souvent synonyme de paperasse, même si au fil des années, la numérisation des documents et des processus ont permis de grandement réduire cette paperasse. Pour mieux vous aider dans vos documents à envoyer, je vous répertorie ici une liste de modèles et d’exemples de lettres ou e-mails pour clore des comptes, etc.

Modèles de lettres gratuits

Modèles de lettres pour PEA et PEA-PME

Votre PEA ou PEA-PME a fêté son 5ème anniversaire (au minimum, pour profiter de l'avantage fiscal), et vous souhaitez le clôturer ou retirer une partie de vos liquidités ? C'est très simple, pour cela, il vous suffit de contacter votre banque. Si certaines banques traditionnelles exigent un courrier en recommandé, la plupart des banques en ligne (Fortuneo, Binck, BforBank, Boursorama notamment, d'expérience personnelle) peuvent être contactées directement à travers la messagerie sur votre compte Internet.

 

Attention, avant de retirer des liquidités ou de fermer son PEA, il faut avoir vendu ses valeurs mobilières (actions, ETF, fonds, etc.) pour avoir assez de liquidités à retirer. Vous pouvez aussi demander à la banque de le faire mais elle risque de vous le facturer, et vous avez moins la maitrise sur les prix de vente.

 

Et surtout, n'oubliez pas de joindre votre IBAN, anciennement appelé RIB (Relevé d'Identité Bancaire), pour le versement de l'argent. Notez que cela peut prendre plusieurs jours à plusieurs semaines en fonction des banques.

Message modèle pour clôturer complètement son PEA et PEA-PME

Nom et Prénom du titulaire du PEA ou PEA-PME

Coordonnées postales et téléphoniques

 

A l'attention de [COORDONNEES DE LA BANQUE]

Objet : Clôture du PEA n°[VOTRE NUMERO DE COMPTE DU PEA]

 

Madame, Monsieur

 

Par le présent courrier, je vous prie de clôturer dès que possible mon compte PEA n°[VOTRE NUMERO DE COMPTE DU PEA] (ouvert depuis le [DATE D'OUVERTURE DU PEA], et constitué actuellement de [MONTANT] euros de liquidités).

 

Je vous prie de virer entièrement le solde sur mon compte bancaire dont les références sont sur le document IBAN/RIB ci-joint.

 

Merci aussi de bien vouloir résilier entièrement mon compte chez [COORDONNEES DE LA BANQUE], après avoir fait le transfert de cet argent.

 

Je vous prie de bien vouloir me faire parvenir une confirmation écrite, par courriel ou voie postale, de la bonne prise en compte de ma demande de clôture.

​

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.

 

Date et signature

Message modèle pour faire un retrait partiel de son PEA ou PEA-PME

Nom et Prénom du titulaire du PEA ou PEA-PME

Coordonnées postales et téléphoniques

 

A l'attention de [COORDONNEES DE LA BANQUE]

Objet : Retrait partiel de liquidités du PEA n°[NUMERO DE COMPTE DU PEA]

 

Madame, Monsieur

 

Par le présent courrier, je vous prie de retirer partiellement [MONTANT] euros des liquidités disponibles de mon compte PEA n°[NUMERO DE COMPTE DU PEA] (ouvert depuis le [DATE D'OUVERTURE DU PEA]) et de virer cette somme sur mon compte bancaire dont les références sont sur le document IBAN/RIB ci-joint.

 

Je vous prie de bien vouloir me faire parvenir une confirmation écrite, par courriel ou voie postale, de la bonne prise en compte de ma demande de retrait partiel.

 

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.

 

Date et signature

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